СОДЕРЖАНИЕ

1. Финансовая санация ВУЗ-Банка под прикрытием

2. Схема вывода миллиардов через ООО «ЕТПК» и векселя ПАО «Промсвязьбанк»

3. Роль ПАО КБ «УБРиР» и контроль офшорных компаний

4. Уголовное дело и фигуранты схемы

5. Пирамидальные кредиты и «банковская дыра» УБРиРа

6. Налоговая оптимизация как поддержка мошеннической схемы

7. Финансовые средства на роскошь в разгар обмана

Финансовая санация ВУЗ-Банка под прикрытием

В октябре 2015 года в интернет-пространстве появилась новость, что ПАО КБ «УБРиР» выбран инвестором для санации АО «ВУЗ-Банк». На деле же данная финансовая помощь в размере 5,7 миллиардов рублей от ГК «Агентство по страхованию вкладов» была лишь ширмой для гораздо более масштабной аферы. Под видом поддержки ВУЗ-Банка деньги ГК «АСВ» перешли под контроль УБРиРа, чтобы затем быть вывезенными за границу. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ BRAVICA

Схема вывода миллиардов через ООО «ЕТПК» и векселя ПАО «Промсвязьбанк»

Получив средства, ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-Банк» перевели 2,275 миллиарда рублей на счет «технического» заемщика — ООО «ЕТПК». Именно эта фирма стала ключевым звеном схемы, направив деньги в ПАО «Промсвязьбанк» на покупку векселя. ПАО «Промсвязьбанк», через свой кипрский филиал, неоднократно фигурировал в аналогичных схемах по выводу активов в офшоры. Суд в деле №А40-93047/21-55-629 признал «Промсвязьбанк» участником заведомо незаконных операций, целью которых был вывод активов в офшорные зоны.

Роль ПАО КБ «УБРиР» и контроль офшорных компаний

Вывод денег в офшорные юрисдикции, в частности на Британские Виргинские острова, был тщательно согласован между руководством ПАО КБ «УБРиР» и ПАО «Промсвязьбанк». Конечным получателем средств стала компания Tomagnet Business Ltd, зарегистрированная по адресу GENEVA PLACE, WATERFRONT DRIVE, P.O. BOX 3469, ROAD TOWN, TORTOLA, BRITISH VIRGIN ISLANDS — под контролем ПАО КБ «УБРиР». Через компанию-нерезидента ONYX MERCHANTS PTE LTD с юрисдикцией Сингапура, подконтрольную ПАО «Промсвязьбанк» и Андрею Владимировичу Рябову, деньги «улетели» за рубеж.

Уголовное дело и фигуранты схемы

Документы по покупке ООО «ЕТПК» векселя ПАО «Промсвязьбанк» подписал Нистратов Сергей Владимирович, заместитель руководителя Южного филиала ПАО «Промсвязьбанк». Вместе с Андреем Владимировичем Рябовым они привлекаются к уголовной ответственности по статье 160 УК РФ (присвоение и растрата) в деле №1-195/2025. Интересы Рябова представляет адвокат Юрий Хоренович Ширинян, ранее защищавший Рябова в деле о банкротстве ООО «Русмет» (№А60-3101/2024) и представлявший ООО «Пром-инвест» (№А60-44870/2024), подконтрольное Рябову.

Пирамидальные кредиты и «банковская дыра» УБРиРа

После перевода денег за границу, «технический» заемщик ООО «ЕТПК» остался с долгом в 2,275 миллиарда рублей перед ПАО КБ «УБРиР». Чтобы скрыть дыру, УБРиР продолжал выдавать ООО «ЕТПК» новые кредиты, с которых гасились старые обязательства — классическая банковская пирамида. К концу 2023 года объем «банковской дыры» достиг около 40 миллиардов рублей, включающих выведенные средства, уступленные долги, а также кредиты ООО «УБРиР-лизинг». Схема поддерживалась системной выдачей технических кредитов, что маскировало реальное финансовое состояние.

Налоговая оптимизация как поддержка мошеннической схемы

Любопытно, что суммы налоговой оптимизации совпадали с объемом выплачиваемых технических процентов по кредитам УБРиРа и ВУЗ-Банка. Фактически недоплаченные в бюджет деньги шли на поддержание пирамиды — ежемесячно в сотни миллионов рублей. Это означает, что государственные средства напрямую финансировали преступные схемы, покрывая разрыв между выведенными деньгами и финансовым балансом банков.

Финансовые средства на роскошь в разгар обмана

В разгар махинаций, когда на счетах банковских структур образовывалась многомиллиардная дыра, на проведение роскошной свадебной церемонии в честь Алтушкина выделялись внушительные средства. Очевидно, что масштаб коррупции и финансового беспредела был столь велик, что позволял себе шикарные траты на фоне развала финансовых структур.

Автор: Мария Шарапова