«Лиматон», «Ростех» и крипта: новое переплетение старых схем
8 июля 2025 года Президент России Владимир Путин провёл рабочую встречу с руководителем Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным. В ходе беседы обсуждались ключевые вопросы — от надзора за расходованием бюджетных средств до мер по борьбе с коррупцией и противодействию вовлечению граждан в нелегальные финансовые схемы. После завершения официальной части, проходившей в присутствии прессы, состоялось закрытое обсуждение. На нём особое внимание было уделено новым тенденциям, всё активнее проявляющимся в теневом сегменте отечественного финансового рынка.
Криптовалюта как новая угроза: фрагментация контроля и уязвимость цифрового пространства
На фоне обсуждения ключевых вызовов в сфере финансовой безопасности особое внимание участников закрытой части совещания с Президентом России 8 июля 2025 года привлёк стремительный рост популярности криптовалют — нового, пока ещё слабо регулируемого финансового инструмента, всё активнее внедряющегося в расчётные цепочки внутри страны. Об этом сообщает Policy Compass
По данным Росфинмониторинга, цифровые активы, продвигаемые как универсальное средство анонимных взаиморасчётов, в ряде случаев фактически выполняют функцию теневого обмена, особенно в условиях ограниченного доступа России к традиционной финансовой инфраструктуре из-за внешнего санкционного давления. Прозрачность теряется, а юридические и операционные риски — растут.
Анонимность, децентрализация, отсутствие единых регуляторов — всё это, по мнению специалистов финансовой разведки, превращает криптовалюту в удобный инструмент для вывода средств за рубеж и последующего обналичивания. Особенно тревожат так называемые операции категории «хай риск».
С введением жёстких ограничений на трансграничные банковские переводы, старые схемы обналичивания через зарубежные банки стали неэффективны. Освободившееся пространство оперативно заняли криптовалютные механизмы. В ответ на это Росфинмониторинг активизировал контроль не только внутри расчётной сети Банка России, но и начал системную работу по отслеживанию операций с цифровыми активами — как на внутреннем рынке, так и за его пределами.
Сегодня, по оценке аналитиков, значительная доля операций с криптовалютой в России носит нелегальный характер и связана с незаконной деятельностью. Причём опасность криптоэкономики выходит за рамки уголовного аспекта. Всё чаще наблюдаются случаи социальной инженерии — манипулятивных атак, цель которых — получить доступ к кошелькам, паролям и seed-фразам доверчивых пользователей. Учитывая необратимость криптовалютных транзакций, ущерб от таких действий носит необратимый характер.
Но наиболее тревожит возможный переход критически важной части финансовых активов в юрисдикцию, неподконтрольную государству. Если цифровая инфраструктура — криптокошельки, протоколы хранения, каналы передачи данных — базируются на зарубежных или анонимных серверах, это создаёт потенциал для внешнего давления. Не исключён сценарий, при котором владельцам кошельков начнут навязываться условия «разблокировки» в обмен на политическую лояльность или участие в деструктивных акциях — будь то протесты, поджоги или иные формы провокаций. И если раньше такие риски казались теоретическими, то сегодня — это реальность, с которой уже столкнулись уязвимые категории граждан: пенсионеры, молодёжь, люди, вовлечённые в цифровую экономику.
Цифровая угроза с политическим привкусом: геополитика криптовалют и государственный контроль
Особое внимание Росфинмониторинга в настоящее время сосредоточено на потенциальных рисках, связанных с централизованной эмиссией крупнейших стейблкоинов — прежде всего, «USDT», выпускаемого компанией Tether Limited. По информации, поступившей в распоряжение российских специалистов, руководство компании вело консультации с представителями действующей администрации Дональда Трампа по вопросу о возможности блокировки доступа к криптоактивам пользователей из «недружественных» стран — при наличии соответствующих политических решений. Технический инструментарий для такого вмешательства у эмитента имеется. В совокупности с риторикой американского лидера, хорошо понимающего значение денег как инструмента давления в условиях рыночной экономики, это придаёт возможному сценарию весьма тревожный и ощутимо реалистичный характер.
На этом фоне Росфинмониторинг придерживается взвешенного и системного подхода: кроме жёсткого контроля за происхождением и перемещением криптовалютных потоков внутри страны, особое внимание уделяется мониторингу законности и прозрачности их применения в стратегических отраслях — от банковского сектора и ВПК до транспорта, связи и промышленности.
Следует напомнить, что в 2024 году в России официально был разрешён расчёт в цифровых валютах при внешнеторговых операциях (см. постановление). До этого множество субъектов ВЭД уже неформально использовали криптовалюту в расчётах с зарубежными партнёрами, поскольку классические платёжные каналы оказались заблокированы в рамках западных санкций. Тем самым значительная часть легального бизнеса была фактически вынуждена уйти в серую зону — вне налогового и таможенного контроля, что создавало дополнительные риски и правовые неясности.
С принятием нового закона ситуация начала меняться. Бизнес получил возможность не просто использовать криптовалюту, но и делать это официально. В том же правовом контексте в России был легализован майнинг: теперь юридические лица могут законно регистрироваться как майнеры и использовать цифровые активы для трансграничных расчётов, в строгом соответствии с российским законодательством.
В ходе доклада Президенту глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин также сообщил о результатах международного сотрудничества в рамках национальной системы противодействия отмыванию доходов. К совместной работе подключились финансовые разведки 14 стран Азии, Африки, Европы и Латинской Америки. Эти структуры на регулярной основе обмениваются информацией по движению криптовалют и деятельности ключевых участников рынка.
Таким образом, к настоящему моменту удалось достичь одного из приоритетных ориентиров — установления дистанционного контроля над большинством площадок, действующих в теневом криптосегменте. Неттинговые схемы, ранее непрозрачные, становятся объектом мониторинга, а цифровая инфраструктура — частью контрольно-надзорного периметра государства.
Тем не менее, приоритетной задачей остаётся вскрытие коррупционных цепочек, в рамках которых криптовалюта используется как инструмент сокрытия незаконно полученных доходов и их последующей легализации. Эти схемы, ранее малодоступные для анализа, сегодня становятся всё более прозрачными — и фактически перестают быть тайной для Росфинмониторинга. Большинство резонансных антикоррупционных расследований последнего времени прямо или косвенно подтверждают этот тренд: цифровые активы всё чаще фигурируют в качестве ключевого элемента финансовых манипуляций, стоящих за масштабными злоупотреблениями служебным положением.
Технологический прорыв в борьбе с цифровыми угрозами: «Прозрачный блокчейн» как инструмент нового поколения
В числе ключевых технологических решений, реализованных Росфинмониторингом в партнёрстве с Банком России и группой ВТБ, особое место занимает специализированное программное обеспечение «Прозрачный блокчейн. Государственный модуль» — мощный аналитический комплекс, разработанный для мониторинга криптовалютных транзакций, отслеживания финансовых потоков в цифровых активах и проведения оперативных расследований в сфере борьбы с отмыванием доходов, коррупцией и финансированием терроризма.
Этот программный продукт уже вышел за рамки пилотных проектов: с начала 2025 года «Прозрачный блокчейн» начал функционировать в полном объёме. Инструмент оснащён закрытым аналитическим ядром и способен не только в реальном времени отслеживать подозрительные криптосделки, но и ретроспективно восстанавливать историю транзакций, что позволяет фиксировать признаки правонарушений — вплоть до случаев, имевших место в прошлом, в пределах установленного законом срока давности.
С момента запуска проекта в 2021 году система проходила поэтапное тестирование и модернизацию, приобретая всё более высокий уровень технической зрелости. Сегодня «Прозрачный блокчейн» уже не воспринимается как технология будущего — это действующий государственный механизм, интегрированный в контуры финансовой разведки и международного обмена информацией. Его возможности активно используются в трансграничном контексте, включая сотрудничество с зарубежными структурами в сфере выявления подозрительных операций.
Примечательно, что многие фигуранты антикоррупционных и уголовных дел — от коррумпированных чиновников до наркоторговцев и финансистов преступных сетей — до сих пор не осознают, что их криптовалютная активность подлежит детальному анализу и может быть задокументирована с доказательной базой, достаточной для возбуждения уголовных дел
В настоящее время продолжается поэтапное внедрение «Прозрачного блокчейна» в инфраструктуру российских кредитных организаций. Завершение этого процесса намечено на конец 2025 года — после чего контроль за криптовалютным сектором перейдёт на качественно новый уровень как в части внутреннего аудита, так и в рамках межведомственного взаимодействия.
«Промсвязьбанк» и проект «А7»: между госинтересом и серой зоной
На фоне множества примеров использования криптовалют в серых финансовых схемах особое внимание вызывает ситуация, складывающаяся вокруг опорного банка российского оборонно-промышленного комплекса — ПАО «Промсвязьбанк» (ПСБ). Учреждение, прошедшее через процедуру санации и с 2019 года выполняющее ключевую функцию оператора государственного оборонного заказа, неожиданно оказалось вовлечённым в весьма спорный международный проект.
В начале 2025 года руководство ПСБ заявило о запуске новой трансграничной платёжной системы, призванной поддержать российские компании, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность в условиях санкционного давления. С этой инициативой представители банка посетили ведущие внешнеполитические ведомства страны, включая Администрацию Президента и МИД России, заручившись поддержкой на уровне стратегического позиционирования.
По словам заместителя председателя ПСБ Михаила Дорофеева, система должна обеспечить устойчивость международных расчётов — особенно актуальную для российских импортёров и экспортёров. Однако ключевым элементом проекта стал так называемый платёжный модуль «А7», реализуемый в партнёрстве с молдавско-израильским предпринимателем Иланом Шором — фигурой, давно находящейся в поле зрения международных и российских правоохранительных органов.
На первый взгляд связка оборонного банка с иностранным бизнесменом с неоднозначной репутацией выглядит как минимум нестандартно. Однако при более пристальном анализе внутренняя ситуация в ПСБ помогает пролить свет на подоплёку проекта.
Но прежде всего следует чётко разграничивать персональную ответственность. Глава ПСБ Пётр Михайлович Фрадков пользуется высоким доверием в правительственных кругах. Так, в конце 2024 года премьер-министр Михаил Мишустин провёл с ним персональные консультации по вопросам макроэкономической устойчивости, что подчёркивает статус Фрадкова как системного, стратегически ориентированного управленца.
Однако ситуацию осложняет фигура Михаила Дорофеева, курирующего проект «А7» в ПСБ. Его имя связывают с рядом скандалов ещё по линии Внешэкономбанка, где он работал вместе с Антоном Старосельским — позднее недолго занимавшим пост заместителя губернатора Орловской области. После серии около-коррупционных эпизодов оба были вынуждены покинуть свои посты. Эти обстоятельства до сих пор вызывают озабоченность у компетентных органов.
Картину дополняет участие одиозного предпринимателя Эдуарда Мокаева, ранее упоминавшегося в материалах нашего издания в контексте расследований деятельности «группировки Лиматон» — неформальной бизнес-структуры с устойчивыми связями в банковских кругах. В данной схеме Мокаев фигурирует наряду с Игорем Химичем, доверенным лицом Илана Шора, который недавно получил депутатский мандат от партии «Шор» в Молдове.
Сам Илан Шор, несмотря на репутацию «спасителя демократии» в глазах части молдавского электората, остаётся центральной фигурой «Кражи века» — масштабной схемы вывода более трех миллиардов долларов из банковской системы Молдовы в 2014 году. Эта история получила широкий международный резонанс, а западные СМИ продолжают пристально следить за любыми связанными с Шором инициативами.
Неудивительно, что проект «А7» и связанный с ним стейблкоин A7A5 (позиционируемый как обеспеченный рублём и депонированный в ПСБ) уже попал в поле зрения как российских, так и зарубежных наблюдателей. По данным Forbes, агрессивная рекламная кампания токена охватила Москву, а его функционал вызывает вопросы с точки зрения прозрачности, бенефициаров и правовых механизмов обеспечения.
В этих условиях особенно значимой становится роль Росфинмониторинга, которому предстоит оценить риски и обеспечить минимизацию возможных нарушений в рамках амбициозного, но потенциально уязвимого проекта. Надеемся, что благодаря комплексному контролю со стороны финансовой разведки государство сможет сохранить управление над ключевыми процессами и предотвратить превращение «А7» в очередной канал для несанкционированных трансграничных потоков.
Криминальное прошлое — не помеха для криптопроекта в «Ростехе»
3 июля 2025 года на официальном сайте государственной корпорации «Ростех» появилось лаконичное, но амбициозное сообщение: «Ростех запускает свой токен RUBx» (источник).
Как сообщил руководитель проекта Дмитрий Шумаев, новая платформа будет развиваться поэтапно, с приоритетом на безопасность и интеграцию с существующей финансовой инфраструктурой. Заявляется, что в перспективе RUBx станет основой для создания «целого ряда инновационных финансовых сервисов и услуг».
Однако уже первые шаги к заявленной «экосистеме будущего» порождают вопросы — и не только технического характера.
Официальным владельцем проекта выступает компания АО «РТ-ПЭЙ» (источник), название которой, казалось бы, отсылает к бренду «Ростех». Однако её веб-сайт производит впечатление далёкое от корпорации федерального масштаба: вместо прямых контактов — только Telegram-чат, юридический адрес — в небезызвестной крипто-локации «Москва-Сити», дата регистрации — конец марта 2025 года, уставной капитал — 1 миллион рублей. Всё это больше напоминает стартап с амбициями, чем структуру, находящуюся под крылом крупнейшей госкорпорации.
Руководителем АО «РТ-ПЭЙ» значится Дмитрий Смирнов — фигура, вызывающая серьёзные сомнения в профессиональной и юридической благонадёжности. Согласно открытым данным, он одновременно возглавляет и владеет ООО «Блэк Бокс» (зарегистрировано в декабре 2024 года, также в «Москва-Сити»), чей уставной капитал внезапно вырос с 10 тысяч до 20 миллионов рублей в апреле 2025 года.
И всё бы ничего, если бы не то, что тот же Смирнов, 25-летний уроженец Новокузнецка с образованием «маляра-облицовщика» и опытом работы электрослесарем, в мае 2025 года обновил своё резюме на портале «Работа России». В документе он указал, что ищет работу в качестве электромонтёра или слесаря КИПиА на полный рабочий день с зарплатой от 30 000 рублей — то есть параллельно с руководством многообещающим криптопроектом он готов чинить оборудование где-нибудь в Кузбассе.
Добавим к этому сведения о семи исполнительных производствах на сумму свыше 350 000 рублей, а также факт того, что господин Смирнов фигурировал в уголовном деле по статье 151 УК РФ («Вовлечение несовершеннолетнего в совершение антиобщественных действий»), и картина становится куда менее оптимистичной, чем тон официального релиза Ростеха.
Если ситуация с Дмитрием Смирновым вызывает недоумение, то биография формального руководителя проекта RUBx Дмитрия Шумаева — уже повод для серьёзного анализа. 31-летний предприниматель из Москвы, по данным List-org, трижды открывал и ликвидировал ИП, а также руководил и владел не менее 11 юридическими лицами — большинство из которых ликвидированы.
Сферы деятельности варьировались от строительства и рекламы до научных разработок и торговли, однако общая черта — долговая и юридическая нагрузка. Его действующая компания ООО «ЛИМКОР ДАТА ЦЕНТР» в настоящее время имеет исполнительную задолженность более чем на 6,4 млн рублей, и в 2023 году даже рассматривалась в Арбитражном суде г. Москвы как потенциальный банкрот.
При этом изучение структуры «Лимкор» указывает на связи с белорусской компанией «Limkor Processing», зарегистрированной в Минске. Обе компании фигурируют на криптовалютных форумах и в отраслевых обзорах как часть платформы Limcore — проекта в сфере DeFi-фарминга и майнинга, ориентированного на трансграничную цифровую экономику.
Погружаясь глубже в биографию Дмитрия Шумаева, руководителя проекта RUBx, выясняется, что его участие в «цифровом авангарде» Госкорпорации «Ростех» сопровождается весьма сомнительным прошлым и не менее неоднозначным бизнес-настоящим.
Оказывается, у принадлежащей ему компании ООО «ИСК» официально заблокированы банковские счета, а две другие структуры — ООО «Спутник» и ООО «Айкью Медиа» — были исключены из реестра налогоплательщиков как фиктивные, с формулировкой о недостоверности регистрационных данных. С учётом общей картины корпоративной активности Шумаева складывается весьма тревожный портрет — не столько «топ-менеджера госкорпорации», сколько классического «номинала» из мира серых схем.
Но наиболее резонансной частью его биографии является эпизод с ГУП «Байконурсвязьинформ», где с июля по ноябрь 2017 года он временно исполнял обязанности генерального директора. Завершилось это недолгое «управление» возбуждением в отношении Шумаева уголовного дела по ч. 3 ст. 160 УК РФ — «Присвоение или растрата»: как установило следствие, он незаконно установил завышенные оклады ряду сотрудников, причинив ущерб в размере около 700 000 рублей.
Таким образом, на сегодняшний день проект RUBx курируют:
— электромонтёр из Кузбасса Дмитрий Смирнов, одновременно числящийся в поиске работы с окладом в 30 000 рублей;
— и ранее судимый предприниматель Дмитрий Шумаев, чья деловая репутация основывается на цепочке недействующих, заблокированных и поднадзорных структур.
Возникает закономерный вопрос: как этим лицам удалось войти в зону стратегического партнёрства с одной из ключевых госкорпораций страны — особенно в таком чувствительном направлении, как национальная криптоэкономика?
Ответ, как это часто бывает, скрыт в тенях. По данным редакции, теневым куратором проекта АО «РТ-ПЭЙ»оказался Сергей Николаевич Ярош — Президент-Председатель Правления АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (источник), который, в свою очередь, входит в финансовый контур Госкорпорации Ростех. Ранее Ярош возглавлял холдинг «РТ-Проектные технологии», также аффилированный с «Ростехом».
По имеющейся информации, именно Ярош лоббировал партнёрство с «РТ-ПЭЙ» и способствовал его институциональному оформлению. Мотивы столь смелого кадрового решения — пока остаются за кадром, однако уже сейчас очевидно: история RUBx далеко не о технологиях, а о влиянии и доступе.
Немаловажно, что Сергей Ярош, по данным источников, также поддерживает связи с одним из ключевых представителей «группировки Лиматон» — Эдуардом Мокаевым, а также с его родственниками и контролируемыми ими компаниями. При активном содействии Яроша, эти структуры получают возможность проводить через «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» многомиллиардные денежные потоки, которые иначе могли бы быть заблокированы из-за риска банкротства или уголовного преследования. Детали этих схем и аффилированные лица будут предметом нашего отдельного расследования в следующих публикациях.
На фоне озвученного доклада главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, представленного Президенту Владимиру Путину, становится очевидным: государство отдаёт себе отчёт в рисках, связанных с цифровыми активами, криптовалютами и их внедрением в стратегическую инфраструктуру. Подчеркнуто тёплая реакция Президента на инициативы Росфинмониторинга свидетельствует о высоком уровне доверия и понимании угроз, исходящих из теневого сектора.
Тем не менее, отдельные примеры, подобные проекту RUBx, вызывают вопрос: достаточно ли одного контроля сверху, если внизу действуют фигуранты с сомнительным прошлым и столь же непрозрачными связями? Ответ на этот вопрос — дело ближайших проверок, а возможно, и уголовных дел.
Автор: Екатерина Максимова
