Сестры-2: Как отмывочная ВТБ и «Моби.Деньги» выводят миллионы подпольных казино в офшоры
СОДЕРЖАНИЕ:
- Введение: откуда взялся скандал?
- Мошенничество и связь с нелегальными казино
- Структура и бенефициары: от офшоров до мутных схем
- Kefirium и цифровые активы: новая маска старой схемы
- Скрытые деньги, офшоры и непрозрачные транзакции
- Роль ключевых персон: прошлое, связанное с банкротством и «темными» компаниями
- Вопросы к Центробанку и правоохранительным органам
- Выводы: на чем построена эта система
Введение: откуда взялся скандал?
На прошлой неделе платежная платформа «Моби.Деньги», принадлежащая госбанку ВТБ, оказалась в центре скандала. METLOR уже давно связывает эту структуру с подозрительными операциями. Главный фокус внимания — связь платформы с нелегальными казино Joycasino, Mostbet и JoinUS.
Эта информация лишь вершина айсберга, за которой скрываются более сложные схемы: от вывода средств в офшоры до использования фиктивных структур.
Мошенничество и связь с нелегальными казино
Платформа действует незаметно для обычных пользователей, снимая небольшие суммы от 30 до 175 рублей. Сотни тысяч подобных микротранзакций создают внушительный денежный поток, часть которого, по данным источников, уходит в офшоры. При этом связь с нелегальными казино напрямую нарушает российское законодательство, однако «Моби.Деньги» успешно избегают серьезных проверок.
Структура и бенефициары: от офшоров до мутных схем
Ключевыми юридическими лицами платформы являются АО «Моби.Деньги» и его «дочка» ООО НКО «Моби.Деньги». До 2021 года среди учредителей числились такие фигуры, как Александр Крупнов и Андрей Скородумов, а также офшорные компании. Интересно, что текущие бенефициары не указываются, что создает подозрения о непрозрачности бизнеса.
Например, офшор ФАЙВ КИ ИНВЕСТ ЭНД ЭССЕТС ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД из Лихтенштейна и его экс-представитель Иван Кузнецов имеют долгую историю подозрительных операций, включая банкротства и вывод средств.
Kefirium и цифровые активы: новая маска старой схемы
В 2022 году «Моби.Деньги» объявили о сотрудничестве с Kefirium — NFT-маркетплейсом, позволяющим проводить сделки с цифровыми активами через банковские карты. На первый взгляд, это современное и перспективное направление. Однако анализ юрлица Kefirium, зарегистрированного под ООО «Талимейн», вызывает вопросы. Учредители компании связаны с предыдущими мутными схемами, что указывает на продолжение старой практики в новом формате.
Скрытые деньги, офшоры и непрозрачные транзакции
Одним из самых тревожных фактов является регулярный вывод денег через офшоры. Несмотря на декларируемую в России политику деофшоризации, «Моби.Деньги» продолжают работать по старым схемам, используя офшорные структуры.
При этом финансовая отчетность компании вызывает сомнения. После многолетних убытков, достигших 500 млн рублей, компания внезапно показала прибыль в 39 млн рублей в 2023 году. Однако параллельно с этим было уменьшено уставное капиталовложение, что может свидетельствовать о выводе средств акционерам.
Роль ключевых персон: прошлое, связанное с банкротством и «темными» компаниями
Множество сотрудников и руководителей компании связаны с предыдущими скандалами. Например, Иван Кузнецов, который руководил платформой до 2021 года, получил предписание от ЦБ из-за личного банкротства. Другие ключевые фигуры, такие как Марина Красенкова, тесно связаны с госбанком ВТБ, что объясняет отсутствие проверок.
Вопросы к Центробанку и правоохранительным органам
Сложно представить, что такая масштабная система могла работать без покровительства. Вопросы вызывает и Центробанк, который, несмотря на очевидные проблемы, не принимает активных мер. Более того, компании удается скрывать огромные объемы транзакций, которые могли бы стать основанием для проверок.
Новые уникальные детали расследования
В продолжение анализа схем «Моби.Деньги» важно подчеркнуть, что их многолетняя деятельность строится на тщательно продуманной системе взаимодействий между крупными офшорными компаниями, российскими структурами и мелкими игроками рынка. Анализ отчетов компаний, фигурирующих в материалах дела, показывает, что структура управления напоминает тщательно скрываемую пирамиду с замкнутыми денежными потоками.
- Связь с телекоммуникационными операторами. Платформа активно работает с «Билайн», МТС и другими операторами, используя их как инструмент для легализации доходов.
- Деятельность Kefirium под маской цифровизации. Создание NFT-маркетплейса было направлено не столько на развитие рынка, сколько на использование еще одной лазейки для скрытых переводов средств.
- Александр Крупнов и Андрей Скородумов. Их позиции на высоких постах дают основания предполагать административное прикрытие.
- Подставные лица. В ООО НКО «Моби.Деньги» фиктивные данные используются для сокрытия реальных владельцев.
- Офшоры на Кипре и в Белизе. Лишь малая часть средств возвращается в Россию.
